В Приморье контроль за переводами с личных карт обусловлен ростом числа мошенников

Перевести крупную сумму денег и получить блокировку банковской карты – ситуация вполне реальная. Подобные истории заполонили социальные сети.

– Вы знаете, что меня недавно заблокировал банк, потому что я пыталась купить ящерицу. Я вам клянусь. 

Приостановить перевод банки могут в случае подозрения на мошенничество. Под сомнительные действия попадает нехарактерно крупная сумма платежа или перевода, нетипичное время операции, вход в онлайн-банк с нового устройства или серия небольших переводов разным людям за короткое время.

Денис Давыдов, заместитель начальника Дальневосточного ГУ Банка России:

– По закону, при любой блокировке или отказе в выполнении операции банки обязаны предоставить клиенту полную и достоверную информацию. Они должны чётко проинформировать, каким конкретно законом они апеллируют, на что ссылаются или на какой конкретный пункт договора клиента и банка ссылаются при вот таком решении, в чём причины этого решения, а самое главное, должны разъяснить клиенту, что делать дальше.

Тщательный контроль за переводами с личных карт обусловлен ростом числа мошенников, жертвами которых нередко становятся и сами банковские сотрудники

Елена Бакуменко, директор приморского филиала банка:

– Это было в этом году. Причём это тоже был сотрудник, который всё понимал, но в новогодние праздники он, просматривая интернет, нашёл ссылку на определённого стендапера, концерт. Он прошёл по ссылке, чтобы купить эти билеты, и в результате оказалось, что сайт был фишинговый, мошеннический, ему, естественно, когда оплачиваешь на этих сайтах, приходят СМС. Он её ввел один раз – ничего не получилось, он ввёл второй раз – ничего не получилось. Время было ночью, и он практически решил, что ладно, буду брать билеты завтра утром, но тут же у него с карты начали списываться деньги. И он понял, что это были мошенники, тут же собрался звонить в банк, но ему тут же навстречу уже банк звонит, что происходит?

Специалисты отмечают, что с нового года число подозрительных операций увеличилось. Теперь банки вправе приостановить денежный перевод или заблокировать карту, если за 48 часов до операции в онлайн-банке у клиента сменился номер телефона, за 6 часов до отправки денег человек получил множество звонков с незнакомых номеров или за 24 часа до перевода отправил самому себе не менее 200 000 рублей из другого банка.

– Не особо правомерные действия в определённом плане, банк не должен следить за какими-то передвижениями финансовыми. Но они говорят, что нужно убирать этот серый рынок.

– Думаю, правильно, да. Мало ли деньги украдут со счёта.

– У меня тревожность по этому поводу. Почему-то именно с этого нового года я думала какую-то сумму наличными нужно хранить дома.

Согласно оценке экспертов, за первые недели 2026 года по подозрению в мошенничестве банки заблокировали порядка 3 миллионов пользователей по стране. Однако сотрудники уверяют, что волноваться в таком случае не стоит. Достаточно обратиться в банк и доказать, что перевод осуществляется не мошенниками. Для защиты своих счетов банки предлагают дополнительно установить биометрию при входе в банковское приложение, чтобы мошенники не смогли похитить денежные средства с карт клиентов.

Аделя Кульматова, Руслан Мартынычев, Тарас Боднарук, «Панорама»